Questions fréquentes

Un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) est un expert qui accompagne les particuliers, les entrepreneurs et les entreprises dans la gestion, la valorisation et la protection de leur patrimoine. Son rôle est de proposer des solutions personnalisées, adaptées aux objectifs financiers, fiscaux et patrimoniaux de chaque client.

 DERICK PATRIMOINE vous accompagne en vous prosant une approche globale pour optimiser vos investissements, réduire vos impôts, et planifier votre avenir financier en toute sérénité.

Nos services s'adressent :

• Aux particuliers souhaitant optimiser leur patrimoine
• Aux entrepreneurs et entreprises en quête de solutions financières ou fiscales adaptées
• Aux expatriés et investisseurs internationaux
• Aux familles et professionnels désireux de sécuriser ou transmettre leurs actifs

Un CGP est indépendant et peut vous proposer des solutions aux enjeux de plusieurs établissements financiers ou partenaires. Contrairement à un banquier privé, il ne dépend pas d'une institution bancaire spécifique, ce qui garantit une plus grande impartialité et une approche personnalisée adaptée à vos besoins.

Oui, un CGP accompagne aussi les clients avec des patrimoines plus modestes.  nous  proposons des stratégies adaptées à tous les budgets, que ce soit pour constituer un patrimoine, le faire fructifier ou le transmettre.

La relation avec un CGP s'inscrit dans la durée. Nous vous accompagnons tout au long de vos projets, avec un suivi régulier et des ajustements en fonction de l'évolution de votre situation personnelle ou professionnelle.

• Oui, absolument ! nous accompagnons des projets internationaux et offrons un suivi personnalisé pour les investissements transfrontaliers, la gestion de patrimoine international et le développement de vos activités à l'étranger. N'hésitez pas à nous consulter pour bénéficier de notre expertise et de nos solutions adaptées à vos ambitions internationales.

Nous analysons votre situation fiscale et proposons des stratégies adaptées :

• Structuration de votre patrimoine pour limiter les charges fiscales à court et à long terme.
• Planification successorale pour minimiser les droits de succession.
• Optimisation fiscale grâce à des placements immobiliers ou financiers éligibles à des dispositifs spécifiques.

Nous vous accompagnons avec des dispositifs sur mesure  et des produits grand public comme:

• l'Investissements immobiliers (Pinel, Malraux, LMNP, Denormandie)
• L'Assurance-vie et les plans d'épargne-retraite (PER)
•  l'Investissements dans des PME innovantes et les fonds ISR
• les stratégies spécifiques pour entrepreneurs et entreprises

avec un suivi régulier permettant de faire des ajustements selon l’évolution de votre situation et des paramètres de maché. 

Nous aidons les entreprises dans :

• La gestion et l'optimisation de trésorerie
• Les dispositifs d'épargne salariale pour motiver vos collaborateurs
• Gestion des assurances professionnelles (IARD, prévoyance)
• L'optimisation de la rémunération du dirigeant,l'immobilier professionnel et le conseil en investissement financier

Nous proposons une large gamme de solutions, comprenant :

• Les Investissements financiers traditionnels et à impact durable (ISR, obligations vertes).
• les Investissements immobiliers éligibles à des dispositifs fiscaux (Pinel, Malraux, LMNP).
• L'Assurance-vie et plans d'épargne retraite (PER).
• Les Fonds dédiés pour la transmission du patrimoine ou les expatriés.
• Les solutions d’investissement sur mesure afin de mieux accompagner chaque client.

Nous appliquons des mesures rigoureuses pour protéger vos données conformément à la réglementation RGPD. Vos informations sont traitées en toute sécurité et avec la plus grande discrétion.